Muchos contribuyentes pagan más impuestos de lo necesario por no aprovechar deducciones disponibles. Desde dividendos reinvertidos hasta primas de Medicare, pequeños descuidos pueden representar grandes diferencias.
Nadie en Santa Ana o el Condado de Orange quiere pagar más al IRS de lo que realmente debe. Sin embargo, cada año muchas personas lo hacen simplemente porque olvidan deducciones para las que califican.
Aunque la mayoría recuerda deducir intereses hipotecarios o donaciones en efectivo, existen otras deducciones menos conocidas que pueden marcar una diferencia importante.
Aquí le presentamos cinco deducciones comúnmente olvidadas.
1️⃣ Dividendos Reinvertidos
Si tiene fondos mutuos fuera de cuentas de jubilación (como IRA o 401(k)), los dividendos y distribuciones de ganancias de capital generalmente son ingresos gravables, incluso si se reinvierten.
El error ocurre cuando vende la inversión.
Si no incluye los dividendos reinvertidos en el costo base (cost basis), podría pagar impuestos dos veces sobre el mismo dinero.
Mantener buenos registros puede ayudarle a evitar este problema.
2️⃣ Donaciones Caritativas Más Allá del Efectivo
Muchos residentes de Santa Ana donan ropa, muebles o artículos del hogar, pero olvidan registrarlos.
También puede deducir:
- Artículos donados en buen estado
- Millaje por uso de su vehículo para actividades benéficas
- Gastos directamente relacionados con voluntariado
Para donaciones superiores a $250 a una sola organización, necesitará documentación adecuada.
3️⃣ Impuestos Estatales y Locales (Deducción SALT)
Si pagó impuestos estatales adeudados del año anterior durante el año actual, puede ser elegible para deducirlos.
Recuerde que existe un límite de $10,000 para la deducción combinada de impuestos estatales y locales.
En California, donde los impuestos estatales y prediales pueden ser elevados, esta deducción es especialmente relevante.
4️⃣ Primas de Medicare y Gastos Médicos
Puede deducir gastos médicos no reembolsados que excedan el 7.5% de su ingreso bruto ajustado (AGI).
Esto puede incluir:
- Primas de Medicare Parte B
- Primas de Medicare Parte D
- Pólizas suplementarias
- Copagos y deducibles
- Gastos dentales y de visión
Muchos jubilados no consideran que estas primas pueden formar parte de sus deducciones.
5️⃣ Ingresos en Relación con un Fallecido (IRD)
El “Income in Respect of a Decedent” (IRD) se refiere a ingresos que una persona tenía derecho a recibir antes de fallecer, pero que no había cobrado.
Ejemplos incluyen:
- Salarios o comisiones pendientes
- Distribuciones de cuentas de jubilación
- Intereses o rentas no cobradas
- Planes de compensación diferida
Existe una deducción diseñada para evitar la doble tributación cuando estos activos estuvieron sujetos a impuestos sucesorios.
Si usted es beneficiario, consultar con un profesional fiscal es recomendable.
Por Qué Esto Importa para las Familias en Santa Ana
La planificación financiera y la protección patrimonial van de la mano. Entender las deducciones disponibles puede ayudarle a conservar más de lo que ha trabajado para ganar.
Pequeños detalles pueden generar ahorros significativos con el tiempo.
Cómo Puede Ayudar Neighborhood Insurance Agency
Aunque no ofrecemos asesoría fiscal, en Neighborhood Insurance Agency en Santa Ana, California, creemos que la educación financiera es parte esencial de la protección integral.
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Santa Ana, CA 92705
Reference
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